Julie si vede costretta a cambiare la sua abitazione poichè, siccome Charlotte non è più lì con lei ad aiutarla, non ha soldi e così si reca in un quartiere della zona meno ricca di Newport.
Kirsten non capisce però che cosa ella stia tramando e decide così di seguirla scoprendo in tal modo tutta la verità. Kirsten decide così di proporre all'amica un nuovo progetto che la rilanci e le faccia acquisire dei soldi ma quando questa le rivela tutti i loschi piani della sua amica Charlotte, Kirsten comincia a dubitare di Julie.
Per i ragazzi è invece ora di interessarsi in modo serio alla loro scelta del college. Seth, sebbene Sandy lo abbia molto spinto all'idea dell'accettazione al college di Berkeley, sogna però di andare sulla costa est e frequentare in tal modo la Brown. Summer tuttavia gli comunica che ha intenzione di andare all'università in California e perciò fra i due nasce uno scontro.
Ryan è invece impegnato a sollevare il morale di Marissa e a convincerla a non abbattersi e a provare lo stesso ad iscriversi ad un college nonostante le sue macchie in fatto di disciplina.
Marissa è però interessata maggiormente dai piani di Johnny ovvero girare il mondo per circa un anno e recarsi ad alcune gare di surf. Ryan la sta per raggiungere in spiaggia e farla ragionare sulla cosa ma indirettamente coinvolge Johnny in un brutto incidente stradale.